Sono un promotore finanziario e la mia mandante spinge a far
firmare contratti di consulenza a pagamento. La mandante
chiarisce che il servizio può essere gratuito se il cliente
sceglie prodotti di casa mentre, per i prodotti di case
terze, si è costretti a sottoscrivere un contratto di
consulenza a pagamento (min.300,00€ ed in % sul
portafoglio). Premetto che coordino un gruppo di promotori
che operano esclusivamente nell'interesse dei clienti non
collocando prodotti inefficienti (polizze e/o prodotti di
casa). La mandante dice che non siamo in regola con la
normativa. Le chiedo: 1) rispettando il profilo di rischio
del cliente ma non facendo sottoscrivere il contratto di
consulenza a pag. rischio sanzioni? 2)un cliente con profilo
4-bilanciato che sottoscrive per il 95% prodotti
monetari/obblig. e per il 5% prodotti azionari di profilo 5
e 6, è in regola? Grazie