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Delibera n. 13580

Radiazione e cancellazione del sig. Maurizio Moretti dall'albo unico nazionale dei promotori finanziari

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA

VISTE le leggi 7 giugno 1974, n. 216 e 2 gennaio 1991, n. 1 e le loro successive modificazioni;

VISTI i decreti legislativi 23 luglio 1996, n. 415 e 24 febbraio 1998, n. 58;

VISTA la propria delibera n. 11504 del 23 giugno 1998;

VISTI i regolamenti adottati con proprie delibere n. 10629 dell'8 aprile 1997 e n. 11522 del 1° luglio 1998 e le loro successive modificazioni ed integrazioni;

VISTA la propria delibera n. 5844 del 18 dicembre 1991, recante, tra l'altro, l'iscrizione all'Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari del sig. Maurizio Moretti, nato a Pantigliate (MI) il 17 agosto 1954 ed ivi residente in via Venticinque Aprile 16, che ha operato per conto di Banca Agricola Mantovana s.p.a. fino al 29 gennaio 2002, data in cui la predetta Società ha interrotto il rapporto di agenzia intercorrente con il promotore;

PREMESSO che con note dell'8 febbraio 2002 e del 5 marzo 2002 Banca Agricola Mantovana s.p.a. (di seguito, anche solo "BAM" o "la Banca") ha segnalato presunte irregolarità commesse dal sig. Maurizio Moretti nello svolgimento dell'attività di promotore finanziario;

PREMESSO, in particolare, che la Banca ha rappresentato quanto segue:

- in data 20 dicembre 2001 il sig. ..., Responsabile dei promotori finanziari dell'area di Milano, ha comunicato ad alcuni esponenti della Banca di aver ricevuto, nel corso della medesima giornata, una telefonata da parte del sig. Moretti nella quale lo stesso avrebbe confessato di aver sottratto complessivamente lire 300.000.000 a tre clienti ai quali erano stati fatti sottoscrivere moduli di investimento relativi ad operazioni mai perfezionate;

- durante un incontro avvenuto tra il promotore finanziario Moretti ed alcuni esponenti della Banca, in data 17 gennaio 2002, il Sig. Moretti ha confermato di aver sottratto fondi destinati ad investimenti a tre nominativi, di cui si è rifiutato di fornire le generalità, specificando tuttavia che trattasi di due clienti BAM con rapporti ancora attivi e di un ex cliente BAM che gli avrebbe affidato proprie disponibilità dopo aver estinto i rapporti presso la Banca Agricola Mantovana. Il promotore ha inoltre precisato che tale "anomala" operatività era iniziata circa un anno e mezzo fa.

Relativamente, infine, a due versamenti in contanti effettuati personalmente dal Sig. Moretti in data 2 gennaio 2002, presso la Filiale 106 (Milano Ag. 2) della BAM, su conti correnti di due suoi clienti, relativi al pagamento mensile della rata del finanziamento "<4YOU>", il promotore finanziario ha dichiarato di aver fatto un favore a due clienti, onde evitare loro di doversi recare allo sportello, ed ha, altresì, confermato di aver falsificato le firme degli stessi sulle distinte di versamento;

- in data 28 gennaio 2002 Banca Agricola Mantovana è stata contattata telefonicamente dal legale del Sig. ..., ex cliente della Società seguito dal Sig. Moretti, il quale ha lamentato a carico del suo assistito un ammanco di circa lire 300.000.000;

- in data 30 gennaio 2002 Banca Agricola Mantovana è stata contattata telefonicamente dalla Sig.ra ... - titolare di un finanziamento "<4YOU>" con rata mensile di lire 300.000, del dossier titoli collegato, e di un conto corrente cointestato con il marito, Sig. ... - la quale ha accusato il promotore di averle sottratto del denaro;

- con lettera del 1° febbraio 2002 il Sig. ... ha comunicato alla Banca di aver appreso dal Sig. Moretti i nominativi di coloro ai quali il promotore finanziario avrebbe sottratto le somme di seguito riportate in parentesi:

- .../... (lire 75.000.000);

- ... (lire 300.000.000);

- ... (lire 50.000.000). Quest'ultimo è titolare di un finanziamento "<4YOU>" con rata mensile di lire 300.000, del dossier titoli collegato e di un conto corrente. Il Sig. ... risulta essere cliente assegnato al promotore finanziario Moretti;

PREMESSO, inoltre, che, con nota del 5 marzo 2002 Banca Agricola Mantovana ha trasmesso quanto segue:

- copia della documentazione, comprensiva delle distinte di versamento, attestante il versamento in contanti da parte del Sig. Moretti di somme su conti correnti di due suoi clienti, Sig.ra ... e Sig. .... Tali versamenti sono avvenuti in data 2 gennaio 2002, per un importo rispettivamente pari a lire 300.000 ed a lire 600.000, mediante falsificazione, ad opera del promotore, delle firme dei clienti sulle relative distinte di versamento;

- copia della segnalazione pervenuta alla Banca e datata 15 febbraio 2002 nella quale il Sig. ..., tramite il suo legale, ha dichiarato che, nel mese di gennaio 2002, non avendo da tempo notizie sull'andamento dei suoi investimenti, effettuati sin dal 1997 tramite il Sig. Moretti, si è rivolto al promotore finanziario, apprendendo dallo stesso che buona parte dei soldi che gli aveva consegnato erano stati da questi distratti a proprio favore;

- copia della segnalazione pervenuta alla Banca e datata 4 febbraio 2002 nella quale i Sigg.ri ... e ..., tramite il loro legale, hanno dichiarato di aver consegnato al Sig. Moretti, nel corso del 2000, due assegni da lire 10.000.000 e, nel novembre 2001, un assegno da lire 5.000.000. Secondo quanto riferito dai clienti il Sig. Moretti si è appropriato di tali somme;

- copia di un assegno datato 13 novembre 2001, tratto su Banca Intesa dal Sig. ... a favore del Sig. Maurizio Moretti, per un importo di lire 5.000.000. Il suddetto assegno risulta incassato dal promotore finanziario che, secondo quanto riferito dalla BAM, lo ha versato sul proprio conto corrente;

- copia di un assegno datato 7 novembre 2001, tratto sulla Banca Popolare di Lodi dalla Sig.ra ... a favore del Sig. Moretti, per un importo di lire 5.000.000. Il suddetto assegno risulta incassato dal promotore finanziario che, secondo quanto riferito dalla BAM, lo ha versato sul proprio conto corrente;

RILEVATO che le circostanze sopra riferite sono state poste a base della delibera n. 13499 del 26 marzo 2002, notificata al promotore in data 8 aprile 2002, che si intende integralmente richiamata, con la quale questa Commissione ha sospeso in via cautelare il Sig. Moretti dall'esercizio dell'attività di promotore finanziario per un periodo di sessanta giorni, e che le medesime sono state contestate al promotore finanziario con la stessa delibera, mediante la quale egli è stato invitato a fornire, entro trenta giorni, le proprie deduzioni ai fini dell'eventuale adozione delle sanzioni previste dall'art. 196, comma 1, del decreto legislativo n. 58/1998;

CONSTATATO che attualmente il Sig. Moretti non si è avvalso della facoltà di presentare deduzioni alle contestazioni fatte;

ACCERTATO, pertanto, che le circostanze contestate al Sig. Moretti, di cui alla delibera di sospensione cautelare, sono da ritenersi fondate, alla stregua di quanto risulta sia dalla documentazione agli atti, sia dalla mancata controdeduzione in punto di fatto degli addebiti contestati;

CONSIDERATO che i comportamenti del Sig. Moretti, come sopra rappresentati, integrano gravi violazioni delle seguenti disposizioni:

- art. 95, comma 1, del regolamento n. 11522/1998, per aver:

A) acquisito la disponibilità di somme di pertinenza dei Sigg.ri ..., ..., ... e ...;

B) falsificato la firma dei Sigg.ri ... e ... sulle distinte di versamento di cui sopra si è riferito;

C) acquisito temporaneamente la disponibilità di somme di pertinenza dei Sigg.ri ... e ..., relativamente agli importi versati dal promotore in data 2 gennaio 2002 sui due conti correnti dei clienti;

- art. 96, comma 6, del regolamento n. 11522/1998, per aver accettato dai Sigg.ri ..., ..., ..., ..., ... e ... mezzi di pagamento difformi da quelli previsti dalla normativa di settore;

CONSIDERATO che, ai sensi dell'art. 196, comma 1, lettera d), del decreto legislativo n. 58/1998, la Consob dispone, tenuto conto della gravità della violazione e dell'eventuale recidiva, la radiazione dall'Albo;

CONSIDERATO, in particolare, che, ai sensi dell' art. 98, comma 2, lett. a), del regolamento n. 11522/1998, la Consob dispone la radiazione del promotore nei casi di contraffazione della firma dell'investitore sulla modulistica contrattuale o su altra documentazione relativa ad operazioni dal medesimo poste in essere e di acquisizione, anche temporanea, della disponibilità di somme o di valori di pertinenza della clientela;

REPUTATO, pertanto, che le violazioni sopra menzionate si presentano di rilevante gravità, considerato anche che la condotta illecita tenuta dal promotore ha coinvolto più clienti;

RITENUTO, in considerazione delle circostanze sopra riferite, che sussistono i presupposti per l'adozione nei confronti del Sig. Maurizio Moretti del provvedimento di radiazione e di contestuale cancellazione dall'Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari;

D E L I B E R A:

Nei confronti del Sig. Maurizio Moretti, nato a Pantigliate (MI) il 17 agosto 1954 ed ivi residente in via Venticinque Aprile 16, l'adozione del provvedimento di radiazione e contestuale cancellazione dall'Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari.

La presente delibera sarà notificata all'interessato nei modi e nei termini di legge e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione.

Roma, 29 maggio 2002

IL PRESIDENTE
Luigi Spaventa


Data: 29/05/2002


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Gli adulti non si lamentano. Agiscono: in tribunale !
E' l'unico mezzo per avere giustizia. Non ci sono scorciatoie.

Oppure le argomentazioni non sono così forti da sperare in un esito favorevole, ed allora si cerca di ottenere risultati con ricattucci da quattro soldi ??

Leggo con piacere che nel forum postano dei tifosi del MPS Bancarella 121PF,ma forse sono dei PF di codeste banche,o forse sono degli IMBECILLI che per loro fortuna non sanno di cosa stiamo parlando.
Qui si sta parlando di persone che si sono ritrovate senza saperlo con un mutuo a vita ,si perchè 30 anni per persone che ne hanno 45/50 è VITA ,il tutto in cambio di cosa di NULLA tanti sacrifici per NULLA ,solo per far ingrassare quei pezzi di Me......aaaaaa del MPS e banca121pf.
Nei prodotti My Way 4 You abbiano la negazione del diritto per i sottoscrittori di tale Me.......aaaaa a dire la loro sui propri risparmi.
Obbligazione venduta con un ricarico da STROZZINI e se non sbaglio lo Strozzinaggio è ancora un reato in ITALIA,l'impossibilità di poter recedere ,se non pagando una penale ,che in un paese dove vige il diritto è considerata NULLA per i suoi aspetti vedi non firmata dal sottoscrittore.
Il T.U.F.per il sig.FAZIO ed il sig. CARDIA non è altro che una sigla dell'azienda di trasporto di Firenze,mentre noi tutti sappiamo che stiamo parlando del Testo Unico della Finanza,con regole totalmente disattese dal MPS e Banca121PF.

x Sig. Gennaro Sorrentino
Salve
Ho avuto la fortuna/sfortuna di studiare fino al primo anno dell'università in una nazione francofona e Samuel Beckett, il teatro dell'assurdo, Madame Bovary etcetc non mi sono mai piaciuti ... anzi .... beh lasciamo perdere.

Torniamo al punto principale. Speriamo che la Consob dia mazzate in testa a MPS per quello che ha combinato.

MPS ridammi i miei soldi, tutti e subito. Consob pensaci tu se puoi.

x Sig. Gennaro Sorrentino
Buona sera, come desidera
(anche se spesso ad essere italiani c'è solo da vergognarsi anzi da VERGOGNARSI)

popolo_contro_mps(Roberto)

Sarò anche una persona non esperta della vita (beh ho firmato un 4 you), però ho almeno capito di essere stato raggirato dalla mia banca, la quale mi ha omesso la penale di estinzione ed il fatto che si trattasse di un mutuo. Tanto mi basta.

Cordiali saluti

Gennaro Sorrentino

Hai RAGIONE !!!!!!!!

Egregio Sig. ROMANO,

per tutte le partite arriva il fischio che decreta la fine. Ed allora si può aver vinto o aver perso.
Bisogna avere - però - l'umiltà di ammetterlo. Illudersi non serve a nulla !

Cordiali saluti

per "people_against_mps" = siccome siamo italiani, non sarebbe opportuno usare l'italiano ?
Riguardo alla sua affermazione "sarebbe meglio che risarcisca i lagnanti", Ella dimostra di non essere persona esperta della vita. Mi ricorda "Aspettando Godot".

Concordo con Romano

Gennaro Sorrentino : Alessandro Pedone non ha vinto e non ha perso; sta semplicemente operando per una causa in cui crede, quindi i suoi proclami li faccia allo stadio ma non qui

gentile Igor,

Ella è - con una parola - IGNORANTE. Le consiglio di leggere - molto - e da fonti diverse. E solo dopo di scrivere.
Ella con le S. che scrive fà solo figure di M.
distintamente

PS "ignorante" significa semplicemente " colui che ignora", cioè che non sa!

Citybank è americana. Anche la fanno porcherie ma c´è un limite e una forte tutela legale. Quelli di Enron sono in carcere e se la MPS fosse stata americana sarebbero in carcere anche loro con i contraenti Myway/4you risarciti e arrichiti. Ma purtroppo siamo in Italia, paese controllato per lo più da mafiosetti, furbetti, politici di sinistra che fanno affari con la banca d´Italia, e politici di destra che fanno finta di niente. La storia d´Italia è così, il popolo è sempre stato sacrificato agli interessi del conte. Per prima regola non si investe in Italia. Leggo da tante parti di persone che preferiscono stipulare un piano di risparmio in Svizzera, Austria, Germania, Francia, ma anche Spagna, USA, e addirittura ex repubbliche sovietiche. Uno qualunque di questi posti ha leggi più civili e maggiore sicurezza. Ma voi affidereste veramente il frutto di 20 anni di lavoro a dei pasticcioni come quelli di Sella o MPS? Con organi di controllo come la Consob e gente coem d´Alema e Fazio? I soldi sono una cosa seria e non si tengono in Italia. Mi fa piacere che ci sia ancora gente onesta e combattiva, sono poche procure di provincia e l´Aduc. Ma è ben poco in un paese di 60 milioni di sudditi presi a calcio nel sedere.

Sig. Gennaro Sorrentino,
mi sia concesso di dissentire dalla sua affermazione.

MPS si stà inguaiando sempre di più. Credo che sia meglio che risarcisca i lagnanti.

Io ho scoperto di avere altri sei 4 yousti, e grazie ad aver spiegato loro che avevano contratto un mutuo (che non sapevano di avere), hanno fatti tutti reclamo.
Quindi alle stime ufficiali di MPS vanno aggiunti altri 6 + il mio.

Cordiali saluti

CARO PEDONE,

HAI PERSO !

Mps ha "accantonato" dei soldi per my way e 4you ma secondo voi dove finiranno? è solo per imbonire la platea?
CityBank ha risarcito tutti i suoi clienti perche Sella si ostina a difendere i fuori T.U.F.?