Gentilissimi consulenti ADUC, Sostenete che il consulente indipendente e' indicato per chi ha un patrimonio rilevante, cosa intendete per rilevante, 100.000¤, 500.000¤ o piu'?
Vorrei inoltre sapere se esiste un tariffario dei consulenti pianificatori finanziari indipendenti per valutare quanto possa incidere il costo della consulenza sul patrimonio.
A quale associazione di consulenza sono iscritti i professionisti ADUC?
Potreste infine comunicarmi nominativi dei professionisti ADUC?
Vi ringrazio e porgo cordiali saluti.
Ettore

Risposta:
Ad oggi, la consulenza finanziaria indipendente non e' regolamentata dalle autorita' di controllo. E' quindi un'attivita' libera. La nuova direttiva europea sui servizi d'investimento, finalmente, ha reintrodotto la consulenza fra i servizi d'investimento primari e sara' quindi regolamentata dalla Consob quando questa direttiva verra' recepita in Italia. Trova maggiori informazioni qui:
Consulenza finanziaria indipendente -
clicca qui.
Per quanto riguarda gli importi, dipende dal professionista a cui si rivolge e dal tipo di prestazione che gli richiede. Di solito sotto i 100.000 euro e' difficile che un professionista possa accettare l'incarico. Non esiste, ad oggi, nessun tariffario per le prestazioni dei consulenti finanziari indipendenti. Quanto alle associazioni, ci sono in Italia un paio di associazioni (maggiori informazioni al link su indicato) ma si tratta ancora di associazioni che vivono in un contesto di totale deregulation. Personalmente ho preferito associarmi alla FPA americana (clicca qui). I nominativi di coloro che collaborano con l'Aduc li trova in fondo alla home page del sito.