Buongiorno, mia madre di 81 anni deve decidere come investire una somma di circa 15.000 euro. Desidera una protezione del capitale dall'inflazione. Premetto che ha gia' altri soldi liquidi e puo' quindi permettersi anche un immobilizzo di 2/3 anni.
Banca Intesa le ha proposto: - NEXTRA TESORERIA o obbligazioni della banca stessa con scadenza circa 2 anni (su queste non ho elementi piu' precisi). Io aggiungo a questo punto anche BOT /CCT visto che l'interesse e' comunque basso, ma forse sono piu' bassi anche i costi di gestione. Vorrei un vostro consiglio su quale tipo di investimento scegliere. Grazie. Giuseppina, da Milano

Risposta:
Nextra Tesoreria e' un fondo comune di liquidita' che investe in obbligazioni, soprattutto titoli di Stato, a breve scadenza ed appartenenti all'area euro. Ben oltre il 90% del portafoglio e' investito in obbligazioni aventi rating AAA ed AA. Il grado di rischio, quindi, e' molto basso. Il
rovescio della medaglia e' dato da un rendimento scarso. Cio' avviene soprattutto per via della commissione di gestione (pari allo 0,55% annuo) che, in tempi di tassi di interesse ai minimi storici, abbatte
notevolmente la performance del fondo. Rischio basso, pertanto, ma anche solo nell'ambito dei fondi monetari ci sono scelte migliori. Altrimenti si puo' fare da soli, come Lei stessa descrive.
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Ha risposto Giuseppe D'Orta.
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