Gentile ADUC, ho dei fondi obbligazionari della banca di Roma - Romavita.
"Internatinal bond" stipulati a marzo del 2000 con una durata decennale.
Visto che sia sul vostro sito che su altri ho visto che sconsigliate di investire su fondi obbligazionari, nella mia posizione conviene proseguire o abbandonare all'istante?
Grazie

Risposta:
noi abbiamo sempre consigliato di uscire dai fondi obbligazionari per due ragioni:
1) il valore della diversificazione, nel mercato delle obbligazioni governative dei Paesi affidabili e' molto meno rilevante rispetto agli altri mercati finanziari (azionari, paesi emergenti, settoriali, ecc).
2) i costi complessivi a carico dei sottoscrittori (di gestione, di negoziazione, per la banca depositaria, ecc.) sono assolutamente incolpabili con i rendimenti dei mercati obbligazionari. Una fetta enorme del rendimento atteso se ne va in costi.
Non ha senso, quindi, utilizzare questi strumenti che possono essere tranquillamente sostituiti con un semplice paniere di titoli obbligazionari.
Questo e' un consiglio generico che vale per tutti i fondi obbligazionari e quindi anche per quelli di Romagest.
Ovviamente, il principale aspetto da considerare, poi, e' se nel suo portafoglio finanziario ha senso inserire questa componente obbligazionaria ed in quella specifica proporzione. Questo e' un argomento molto piu' complesso che va fatto conoscendo approfonditamente la sua situazione.
Lei puo' cercare di fare questa scelta da solo, magari con l'aiuto del "Decalogo per gli investitori non esperti" che abbiamo pubblicato sul sito Investire Informati ed i relativi articoli su come scegliere gli investimenti.
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