Gentili Signori
Ho venduto BTP per 20000 euro. Una parte del ricavato era composta anche da pezzi da 5oo euro. Per spese al supermercato non c'è problema.
Per il resto, che voglio depositarlo sul mio conto corrente, trovo difficoltà con la banca: La domanda :La banca può rifiutare il deposito di biglietti da 500 euro,
Grazie e cordiali saluti
Lamde28

Risposta:
la domanda parte da un presupposto impossibile. La vendita dei BTP non può generare banconote contanti.
Se va in banca e versare banconote da 500 euro giustificandole con la vendita di un BTP è evidente che la banca si insospettisca.
Le banche hanno l'obbligo di fare una "adeguata verifica" ai fini delle norme antiriciclaggio. Le procedure che stabiliscono cosa s'intenda per "adeguata verifica" devono essere definite dagli intermediari, ovviamente sulla base di criteri minimi stabiliti per legge. Ogni intermediario può interpretare questi criteri anche in senso più restrittivo.
Nel caso in cui l'operatore sospetti un reato di riciclaggio non solo da il diritto, ma ha il dovere di non dare seguito all'operazione.
----------------
Ha risposto Alessandro Pedone: https://investire.aduc.it/info/pedone.php