Buongiorno, ho aderito alla polizza Unibonus Strategy 50 il 15/02/2015 e ad oggi ho versato circa 6800 €, penso di essere in perdita in quanto visualizzo un netto nel caso da riscattare di circa 5700€. Mancano 10 mesi ai 6 anni (nessuna penale giusto?) e all’eventuale bonus del 5%. Nella situazione di grande incertezza generale dei mercati conviene aspettare o ritirare tutto subito? Nel caso dovessi riscattare dovrò dichiarare l’importo nella dichiarazione 2021? Grazie mille.
Enrico, dalla provincia di NA

Risposta:
il risultato negativo è dovuto anche al peso dei caricamenti alla sottoscrizione e alle commissioni di gestione che si aggirano intorno al 2/2,5 % annuo.
Dal 6° anno la penale è zero, ora è il 2%.
Mantenenendo l'investimento risparmia la penale ma paga le commissioni di gestione, per il resto noi riteniamo sempre preferibile utilizzare strumenti finanziari efficienti che minimizzino i costi.
Si ricordi che mentre i ricavi sono sempre aleatori, i costi sono certi e gravano sistematicamente sull'investimento, sia che guadagna, sia che perde
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Ha risposto Roberto Cappiello: https://investire.aduc.it/info/cappiello.php