La ragione principale per cui e' nato "Investire Informati" e' quella di fornire ai lettori del sito, persone non esperte di finanza, quella base di informazioni minime per evitare di prendere le mille fregature che la cosi' detta "industria" del risparmio gestito propina regolarmente ai propri clienti..
Siamo infatti assolutamente convinti che un semplice risparmiatore che abbia voglia di dedicare un po' di tempo per crearsi una cultura finanziaria minima possa fare investimenti molto piu' sensati rispetto a quelli proposti dalla maggioranza dei vari bancari e promotori finanziari interessati a vendere questo o quel prodotto.
Cio' nonostante, la grande maggioranza di risparmiatori non ha voglia, ne' tempo, di farsi una cultura finanziaria di base.
Preferiscono affidarsi ai cosi' detti "esperti".
Nei Paesi anglosassoni, dove la consulenza agli investimenti finanziari ha molta piu' storia rispetto al nostro Paese, esiste una prassi ormai consolidata che prevede una serie di passaggi per arrivare a decidere come creare il portafoglio finanziario dei clienti.
Questo processo standard prevede 9 punti:
1) Identificazione degli obiettivi d'investimento
2) Identificazione dei rendimenti obiettivo
3) Identificazione dell'orizzonte temporale e dei flussi attesi
4) Identificazione del profilo di rischio
5) Identificazione dell'"universo investibile"
6) Definizione del "progetto d'investimento"
7) Redazione del Documento sulla Politica d'Investimento
8) Selezione degli investimenti
9) Monitoraggio/Ribilanciamenti/Modifiche e Reportistica

Ciascuna di queste fasi prevede un flusso minimo di informazioni da e verso il cliente. Sarebbe molto utile se anche in Italia si affermasse questo processo di consulenza come standard di qualita' riconosciuto.
Noi di "Aduc Investire Informati" stiamo cercando di lavorare per questo. Adesso e' troppo presto per annunciarvi iniziative concrete, ma gia' da questo momento, con questo editoriale, vorremo raccogliere la disponibilita' di tutti i professionisti (sappiamo essere molti) che lavorano nel campo della consulenza agli investimenti finanziari personali, che desiderano collaborare con questo sito e che condividono, almeno nelle sue linee essenziali, il processo cosi' come sopra descritto. L'invito, e' quello di farsi avanti scrivendo una email a [email protected] dando la propria disponibilita' a collaborare.